Violetta Kamysz-Majewska
 
KLUCZOWY PARTNER ALLIANZ
TU Allianz Życie Polska SA
TUiR Allianz Polska SA
TFI Allianz Polska SA
Region Kluczowi Partnerzy
ul. Przasnyska 7
01-756 Warszawa 
 

tel. +48 604 212 259 

tel. +48 783 783 000 

 

e-mail: Violetta.Majewska@port.allianz.pl

 

 

Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie informacyjny, służy przybliżeniu w sposób ogólny charakteru oraz zakresu ww. ubezpieczenia i nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 § 1 Kodeksu cywilnego. Szczegółowy zakres i warunki ww. ubezpieczenia regulują ogólne warunki ubezpieczenia wraz z załącznikami, w których znajdziesz postanowienia dotyczące m.in. składek, zakresu ubezpieczenia, warunków wypłaty i zasad obliczania świadczeń ubezpieczeniowych ograniczeń i wyłączeń odpowiedzialności ( na stronie www.allianz.pl)

 

KONTAKT  >

Kluczowy Partner ALLIANZ

Violetta Kamysz-Majewska

 

 

Jedna decyzja i wszystko masz poukładane, nie ważne co się wydarzy!

Polisa na Życie

ubezpieczenie na życie do banku

Pani Agnieszka razem  z mężem mieszka w nowoczesnym mieszkaniu w Warszawie.

 

Marzyła tak długo, aby w końcu mieć własny kąt.

 

Do tego spokojna praca, sport, przyjaciele i podróże. Uwielbia to.

 

Poczucie sielskości burzy tylko fakt, iż nie mają dziecka, a gdyby jej Piotrowi „coś się stało”, to zostanie sama…

 

Ale czy sama? Faktycznie?

A może z nowym kredytem?

 

Pamiętajmy, że w ¼ majątku będzie musiała spłacić teściów.

 

Dlaczego? Bo taki jest zapis ustawowy.

Ale jest na to sposób.

Poważne zachorowania szpital

Pani Ania i pan Marek mają dwoje małych dzieci, dom z pięknym ogrodem i 3 kawalerki na wynajem.

Pani Ania nie pracuje.

 

Pan Marek dba o całe zaplecze finansowe. Twierdzi, że w przypadku jego śmierci, żona spienięży szybko cały majątek i spokojnie będzie mogła żyć w dobrobycie przez długie lata.

 

Niestety… Nie spienięży.

 

W przypadku niepełnoletnich dzieci, majątkiem zarządza opiekun prawny a jego czynności nie mogą wychodzić poza zwykły zarząd, co w przypadku braku zgody sądu rodzinnego oznacza paraliż finansowy.

 

Rodzic nie może działać w kierunku uszczuplenia majątku dzieci. Wolno mu mieszkać w nieruchomości, może ją odremontować, ale nie wolno mu jej sprzedać. 

 

Dlaczego? Bo taki jest zapis ustawowy.

Ale jest na to sposób.

cesja dla banku ubezpieczenie dla banku

Pan Adam przyjechał na studia do dużego miasta, znalazł pracę i dzięki pomocy finansowej rodziców dostał kredyt na mieszkanie.

Rodzice są bardzo dumni z syna.

Dał sobie radę i tak wspaniale się usamodzielnił.

 

Pan Adam żyje w nieświadomości, że kredyt to dług, który jest dziedziczony.

 

Nie zastanawia się nad tym, że gdyby wczoraj zginął, to dzisiaj, rodzice mieliby dział windykacji banku na głowie.

 

Tak, po panu Adamie dziedziczą jego rodzice. 

 

Dlaczego? Bo taki jest zapis ustawowy.

Ale jest na to sposób.

ubezpieczenie dzieci ubezpieczenie na życie

♦ Jak zabezpieczyć rodzinę i firmę na wypadek śmierci osób kluczowych?

♦ Jakie są konsekwencje finansowe wynikające z braku planu sukcesji?

♦ Czy planujesz swoją przyszłość i rodziny pod kątem finansowym i prawnym?

 

♦ Czy przez wiele lat budowane bezpieczeństwo i majątek,

mają być planowo przekazane czy też

zgodnie z ustawą  nieplanowo przechodzić? 

Pan Krzysztof prowadzi hurtownię chemiczną.

Dobrze sobie radzi.

Ostatnio pozyskał wysokie dotacje. Inwestuje.

Zatrudnia już 10 osób. Kupił nawet 3 auta w leasingu.

 

Pan Krzysztof twierdzi, iż  fortuna mu sprzyja

- w zdrowiu, żyć będzie długo i szczęśliwie. 

 

Niestety gwarancji takiej nie ma. Nikt nie ma....

 

Przy negatywnym scenariuszu, żona z córką, które odziedziczą jego majątek, będą musiały się zmierzyć z długiem spadkowym. 

A ten ujawni się dopiero po  śmierci pana Krzysztofa.

 

Ktoś zobowiązania musi spłacić. Kto? Spadkobiercy.

 

Dlaczego? Bo taki jest zapis ustawowy.

Ale jest na to sposób.

Czy wiesz  co to jest sukcesja?

  

Najprościej: sukcesja -  to przekazane majątku w sposób:

 

 Świadomy:

Czy rozmawiałeś kiedykolwiek z kimś na ten temat?

Czy zadajesz właściwe pytania?

Czy masz doradcę?

 

Odpowiedzialny:

Czy bezpieczeństwo twojej rodziny to temat żartów lub lekceważenia ?

A może twierdzisz, że rodzina się dogada, a żona jest jeszcze młoda i da sobie radę?

 

Rozsądny:

Czy wiara w rozwiązanie ustawowe pozwala Ci nie zajmować się tematem?

Czy w ogóle znasz rozwiązanie ustawowe? Co ono oznacza dla Twojej rodziny?

Dlaczego to Ty musisz planować?

W jaki sposób chcesz przekazać majątek bliskim?

 

 Konkretny:

Czy wiesz co masz?

Czy wiesz ile jesteś winny i komu?

Czy wiesz kto po Tobie dziedziczy  i co to jest zachowek?

Czy Twój majątek jest tylko Twój?

Czasy prostsze nie będą. Zapobiegajmy konfliktom.

 

Warto planować, aby ludzie, dzisiaj nam bliscy, nie musieli rozmawiać ze sobą przed sądem.

 

Kto z nas lubi słuchać że czegoś nie wie?

 - Nikt!

Mamy tę przywarę narodową,

że znamy się absolutnie na wszystkim!

 

Potrafimy sami się leczyć, orientujemy się znakomicie we wszystkich tajnikach sportowych rozgrywek, znamy się na prawie, podatkach, finansach.

 

A efekcie, akcje kupujemy na górce, sprzedajmy na dołku... zaś prawa tak bardzo się boimy, że nie czytamy dokumentów, które podpisujemy...

 

Myśląc o majątku nie myślimy o bilansie:

aktywa i pasywa.

 

Pytanie dla Ciebie:

odchodzisz jutro, jaki bilans pozostawisz po sobie?

 

Jak rodzina da sobie radę z długiem spadkowym?

zabezpieczenie finansowe rodziny

Czy można ten problem jakoś uporządkować i zachować się uczciwie w stosunku do bliskich?

Tak!

 

 

 

 

  • Napisz Testament 

 

 

 

 

 

Kodeks Cywilny/ Dział Spadki:

dziedziczenie ustawowe jest wtedy, kiedy nie został sporządzony testament.

 

Testament ma pierwszeństwo.

 

Jak ma reagować Twój majątek wobec osób moich bliskich na wypadek Twojej śmierci?

 

Pamiętaj:

jeżeli zostawisz sprawę dziedziczeniu ustawowemu, to zgadzasz się określony porządek prawny, który może spowodować negatywne i niezamierzone skutki finansowe w rodzinie.

 

 

 

 

 

 

  • Znajdź dobrego Agenta

 

 

 

 

 

 

Na podstawie art. 831 i art. 922 Kodeksu Cywilnego-  

środki z polisy życiowej znajdują się w całości poza spadkiem i poza podatkiem od spadków

– bez ograniczenia przedmiotowego ( ile?) ani podmiotowego ( komu?)

 

 

 

Polisa życiowa, to pieniądze dla spadkobierców:

♦ poza spadkiem i poza podatkiem

♦ bez konsekwencji prawnych i fiskalnych

♦ środki możemy przekazać osobie niespokrewnionej

♦ środki, które możemy przekazać  poza masą spadkową

♦ pozwala spłacić małoletnich i uprawnionych członków rodziny

♦ może zabezpieczać zachowek

 

zgłoszenie z polisy Allianz
kontakt do Allianz

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Nie odkładaj tej sprawy na później... bo właściwie kiedy będzie to później? 

Po prostu - zadzwoń!

Teraz.